ادارة المخاطر وحوكمة الشركات في تعزيز الاستدامة

النجاح السريع..لا يعني البقاء الدائم!..

كم من كيان ملأ الأسواق ضجيجاً وتوسعاً..ثم تلاشى فجأة وانهارت أرقامه بسبب قرار إداري فردي أو ثقة في غير محلها..والحقيقة تقول إن السبب لم يكن دايم نقصاً في السيولة أو ضعفاً في جودة المنتج بل كان في غياب ادارة المخاطر وحوكمة الشركات..هذا الخلل الإداري هو اللي تسبب في تعثر كيانات اقتصادية ضخمة رغم أنها كانت تمتلك كافة مقومات النجاح.

وش المقصود بـ ادارة المخاطر وحوكمة الشركات؟

بعيداً عن التعقيدات الأكاديمية..ادارة المخاطر وحوكمة الشركات هي القواعد اللي تضمن عدالة التوزيع ووضوح الرؤية..الحوكمة هي النظام الأساسي اللي ينظم العلاقات داخل المنشأة…بينما إدارة المخاطر هي اللي تكشف لك التهديدات والعقبات المحتملة قبل ما تلمس واقع مؤسستك..

ليش الشركات تنهار رغم نجاحها؟

قد تسأل نفسك: ليش الشركات تحقق أرباح بملايين وفجأة تختفي؟..الجواب دايم يكمن في غياب ادارة المخاطر وحوكمة الشركات..والنجاح اللحظي قد يغطي العيوب لكنه ما يعالجها.

أخطاء شائعة تقتل الاستدامة:

• قرارات بدون تحليل: الاندفاع وراء فرص تبدو مغرية دون دراسة احتمالات الفشل وهذا عكس مبدأ إدارة المخاطر والحوكمة.
• تجاهل المخاطر: التوقعات المتفائلة وتجاهل الوقائع الملموسة والحقيقية..وهو ما يدفع المنشأة للاصطدام بتغيرات السوق المفاجئة أو الثغرات التنظيمية التي لم تكن في الحسبان.
• الاعتماد على شخص واحد: المنشأة اللي تدور حول فرد واحد هي منشأة هشّة لأن غياب هذا الشخص يعني غياب الرؤية..بينما ادارة المخاطر والحوكمة تبني نظاماً مؤسسياً لا يتأثر بالأشخاص.
• غياب الرقابة: حين لا يوجد من يحاسب أو يراجع..تكثر الأخطاء المالية والإدارية التي لا تُكتشف إلا بعد فوات الأوان.

كيف تساهم ادارة المخاطر وحوكمة الشركات في الاستدامة؟

الاستدامة معناها أن منشأتك تقدر تكمل 10 و20 و50 سنة بنفس القوة..وهذا لا يتحقق إلا عبر أربعة ركائز أساسية تدعمها ادارة المخاطر وحوكمة الشركات:

1.تقليل الخسائر قبل ما تصير:

ادارة المخاطر والحوكمة تتنبأ بالمشكلة وتضع لها حلولاً استباقية..هذا يوفر عليك مبالغ ضخمة كانت ستضيع في محاولات تصحيح الأخطاء بعد وقوعها.

كما أن تطبيقها يقلل هدر المصاريف ومنع العقود المشبوهة ويحسن الأرباح لأن الموارد تتوجه للمشاريع الأقل مخاطرة والأعلى عائداً.

2.اتخاذ قرارات أذكى:

في ظل ادارة المخاطر وحوكمة الشركات.. القرار ما يبنى على مشاعر أو توقعات المدير لكن يبنى على بيانات وأرقام ودراسة احتمالات..وهذا يرفع نسبة نجاح المشاريع الجديدة ويقلل الهدر المالي.

3. استقرار العمليات:

وضوح الأدوار هو جوهر الحوكمة..كل موظف يعرف حدوده وصلاحياته وهذا يقلل العشوائية والتضارب في القرارات ويخلق بيئة عمل مستقرة ترفع من كفاءة الإنتاج.

4. حماية سمعة الشركة:

الأخطاء الكبيرة أو المشكلات المالية تدمر الثقة في لحظات..والالتزام بـ ادارة المخاطر وحوكمة الشركات يضمن نزاهة التعاملات ويحمي اسم المؤسسة ويجعلها محل ثقة للمستثمرين والعملاء..هذا الاحترام من السوق هو اللي يضمن لك الاستدامة حتى إذا مريت بظروف سيئة.

اطلب استشارتك التقنية من A2G ..وابدأ التأسيس الصح..

إدارة المخاطر داخل الشركات كيف تتم فعلياً؟

إدارة المخاطر الفعالة لا تعتمد على الاجتهادات الفردية بل تُبنى وفق منهجية معيارية واضحة تستند إلى معيار ISO 31000 العالمي والتي تضمن تغطية شاملة لكافة الجوانب التشغيلية عبر تسلسل منطقي وفق الخطوات التالية:

1. تحديد السياق: 

لا يمكن حماية ما لا نفهمه هنا نضع خريطة للمنشأة وندرس البيئة الخارجية مثل: 

تقلبات السوق والتغيرات التنظيمية والقانونية والبيئة الداخلية مثل قدرات الموظفين والثقافة المؤسسية والأنظمة التقنية.

2. تحديد المخاطر: 

نحدد هنا ما هو حجم الخطر الذي تستطيع شركتنا تحمله مقابل الأهداف التي نطمح لتحقيقها؟

مثل توقف سلاسل الإمداد أو تسريب البيانات ووضعه في سجل مركزي للمخاطر.

3. تحليل المخاطر: 

هنا نتحول إلى لغة الأرقام..يعني نحلل الخطر بناء على معادلة (الاحتمالية × الأثر)..نفحص البيانات التاريخية والاتجاهات الحالية لنفهم طبيعة الخطر بدقة وهذا يساعدنا في رسم صورة واضحة للتهديدات التي قد تؤثر على التدفقات النقدية أو السمعة السوقية.

4. تقييم المخاطر: 

نقارن المخاطر المحددة بمعاييرنا التي وضعناها في السياق..فالتقييم يخبرنا: أي المخاطر يجب التعامل معها فوراً وأيها يمكن مراقبتها فقط بانتظار تحديثات مستقبلية.

5. معالجة المخاطر: 

هذا هو الجزء التنفيذي الأهم:

• التجنب: إيقاف النشاط الذي يولد الخطر إذا كان غير مربح.
• التقليل: وضع ضوابط رقابية وسياسات داخلية لتخفيف حدة الأثر.
• النقل: تحويل العبء المالي عبر التأمين أو العقود.
• القبول: الموافقة على بقاء الخطر مع مراقبته إذا كان ضمن الحدود المسموح بها.

6. المراقبة والمراجعة: 

المخاطر تتطور مع تطور السوق..فكلما حدث تغيير في السوق أو في استراتيجية الشركة من الضروري نقوم بمراجعة سجل المخاطر لتحديث التهديدات القائمة وإضافة أي مخاطر ناشئة لضمان أن تبقى الضوابط فعالة ومناسبة للظروف الحالية.

7. التواصل والتشاور: 

إدارة المخاطر هي مسؤولية جماعية وليست مهمة قسم واحد فمن خلال هذه الخطوة نضمن تدفق المعلومات بين مختلف الإدارات. 

والشفافية هنا تضمن أن الجميع من الإدارة العليا إلى الموظف الميداني يدركون المخاطر المحيطة بهم وكيفية التبليغ عنها.

دور حوكمة الشركات في ضبط العمل:

الحوكمة هي الميزان اللي يضبط كفة الصلاحيات والمسؤوليات وهي المحرك اللي يحول العشوائية إلى نظام مؤسسي مستدام.. لكي تؤدي ادارة المخاطر وحوكمة الشركات دورها في حماية المنشأة يجب أن ترتكز على هذه المسارات الثلاثة:

1.توزيع الصلاحيات:

ما فيه قرار مصيري أو مالي يبقى في يد شخص واحد مهما كانت رتبته..الصلاحيات تكون موزعة بدقة بحيث يكون فيه رقابة متبادلة تضمن أن كل قرار يمر بمراجعة وتدقيق وهذا يمنع التجاوزات ويحمي مصالح الملاك والمستثمرين.

2.الشفافية:

في ظل تطبيق ادارة المخاطر وحوكمة الشركات..كل شيء داخل المنشأة لازم يكون واضحاً من القوائم المالية إلى محاضر الاجتماعات والقرارات الكبرى..الشفافية هي اللي تمنع الفساد الإداري وتخلق بيئة عمل نزيهة وهي اللي تبني جسور الثقة مع السوق والجهات الرقابية.

3.المساءلة:

كل قرار يتخذ داخل المنشأة له مسؤول واضح..إذا نجحنا نكافئ..وإذا صار خطأ نعرف وين الخلل ونحاسب المتسبب بناءً على لوائح واضحة..المساءلة هي الروح اللي تخلي نظام ادارة المخاطر والحوكمة فعالاً وحياً وتضمن أن الجميع يعمل لتحقيق أهداف الاستدامة والنمو بعيداً عن التهاون.

العلاقة بين ادارة المخاطر وحوكمة الشركات:

كثير ناس يغلطون ويحسبونهم شيئين منفصلين لكن الحقيقة هم مثل القالب والمحتوى.. الحوكمة تعطي الإطار والبيئة اللي تسمح بوجود رقابة وإدارة المخاطر هي الأدوات والعمليات اللي تشتغل داخل هذا الإطار.

بدون حوكمة..تكون إدارة المخاطر توصيات مهملة لا يلتزم بها أحد..وبدون إدارة مخاطر..تكون الحوكمة هيكل جامد لا يشعر بالخطر الخارجي..

يساعد التكامل بين الحوكمة وإدارة المخاطر على تحسين الاستعداد للأحداث غير المؤكدة ودعم استمرارية الأعمال.

لا تنتظر وقوع الأزمة.. ابدأ في تحصين منشأتك اليوم مع A2G

الخاتمة:

في النهاية..النجاح الحقيقي مو في كيف بدأت بل في كيف استمريت..ادارة المخاطر والحوكمة هي ركيزة أساسية تجمع بين الاستقرار والنمو والثقة..المنشأة اللي تستثمر في نظامها الداخلي اليوم راح تحصد ثمار الاستدامة والريادة في الغد..

والتزامك بـادارة المخاطر وحوكمة الشركات هو استثمار ذكي في قيمة منشأتك السوقية ورسالة ثقة للمستثمرين بأنك تقود كياناً صلباً يقرأ المستقبل بوضوح

الأسئلة الشائعة:

ما هي مهام موظف إدارة المخاطر؟ 

تحديد المخاطر المحتملة اللي تواجه المنشأة..وتحليل أثرها..ووضع خطط استباقية للتعامل معها..كما يتولى مراقبة الالتزام بالسياسات..ورفع تقارير دورية للإدارة لضمان اتخاذ قرارات مبنية على بيانات دقيقة تحمي استدامة العمل.

ما هي حوكمة الشركات ؟

هي النظام الأساسي اللي يرسم حدود المسؤوليات والصلات بين إدارة المنشأة وملاكها وأصحاب المصلحة بهدف ضبط العمل وضمان النزاهة..وتعتمد بشكل رئيسي على الشفافية والمساءلة وتوزيع الصلاحيات لضمان اتخاذ قرارات عادلة تحمي حقوق الجميع.

ما هي طرق السيطرة على المخاطر؟ 

تتم عبر أربعة خيارات أساسية:

1. التجنب وإيقاف النشاط الخطر
2. التقليل ووضع ضوابط تخفف الأثر
3.  النقل مثل التأمين على الأصول
4.  القبول إذا كان الخطر بسيطاً وتكلفة معالجته غير مجدية.

ما هي مقاييس المخاطر؟ 

تعتمد بشكل رئيسي على قياس:الاحتمالية أي فرصة وقوع الخطر..مقابل الأثر وهو حجم الخسارة المالية أو التشغيلية.. بالإضافة إلى مقاييس الانحراف المعياري والقيمة المعرضة للخطر VaR لتقدير الخسائر المحتملة بدقة.